Сообщение о существенном факте
о проведении заседания Совета директоров эмитента и его повестке дня,
а также об отдельных решениях, принятых Советом директоров эмитента
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации – наименование) Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)
1.3. Место нахождения эмитента Российская Федерация, 115114, г. Москва, Кожевническая улица, д.14.
1.4. ОГРН эмитента 1027739586291
1.5. ИНН эмитента 7744000126
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом 03354-B
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации http://www.rencredit.ru
https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=9068
1.8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо) «30» января 2023 г.
2. Содержание сообщения
2.1. Вид: о проведении заседания Совета директоров КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и его повестке дня, а также об отдельных принятых решениях.
2.2. Повестка дня:
1. Об Отчете № 16 от 30 декабря 2022 года по результатам проверки сотрудниками Службы внутреннего аудита эффективности функционирования системы управления операционным риском.
2. Об Отчете № 17 от 30 декабря 2022 года по результатам проверки сотрудниками Службы внутреннего аудита эффективности методологии управления рисками и моделей количественной оценки рисков, используемых для определения величины кредитного риска, и процесса их валидации.
3. Об Отчете о выполнении Плана и результатах проверок, проведенных сотрудниками Службы внутреннего аудита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за период с 01 июля по 30 декабря 2022 года.
4. Об Изменении Плана проверок Службы внутреннего аудита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 2 полугодие 2022 год.
5. О Годовом отчете о состоянии системы внутреннего контроля в 2022 году.
6. О Плане проверок Службы внутреннего аудита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 2023 год.
7. Об утверждении новой редакции Положения по управлению ликвидностью в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
8. Об утверждении значимых для КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) рисков.
9. Об утверждении размера склонности к риску.
10. Об Отчете о проведении стресс-тестирования ликвидности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
11. Об Отчете о проведении стресс-тестирования рыночного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
12. Об Отчете о проведении стресс-тестирования кредитного риска контрагента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
13. Об Отчете о проведении стресс-тестирования процентного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
14. Об Отчете о проведении стресс-тестирования кредитного портфеля КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
15. Об Отчете о проведении стресс-тестирования операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
16. Об Отчете о влиянии результатов стресс-тестирования на достаточность капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
17. Об Отчете о значимых рисках, о размере капитала и результатах оценки достаточности капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
18. Об Отчете о выполнении обязательных нормативов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г.
19. О Результатах валидации моделей компонентов кредитного риска в рамках ПВР в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).
20. Об актуальных значениях Метрики контроля качества КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за 2022 год.
2.3. Кворум заседания Совета директоров Банка и результаты голосования по вопросам о принятии решений:
Кворум для проведения заседания имеется. Решения приняты единогласно.
2.4. Решения, принятые Советом директоров:
1. Принять к сведению Отчет № 16 от 30 декабря 2022 года по результатам проверки сотрудниками Службы внутреннего аудита эффективности функционирования системы управления операционным риском в соответствии с Приложением № 1 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
2. Принять к сведению Отчет № 17 от 30 декабря 2022 года по результатам проверки сотрудниками Службы внутреннего аудита эффективности методологии управления рисками и моделей количественной оценки рисков, используемых для определения величины кредитного риска, и процесса их валидации в соответствии с Приложением № 2 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
3. Принять к сведению Отчет о выполнении Плана и результатах проверок, проведенных сотрудниками Службы внутреннего аудита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за период с 01 июля по 30 декабря 2022 года в соответствии с Приложением № 3 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
4. Утвердить Изменение Плана проверок Службы внутреннего аудита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 2 полугодие 2022 год в соответствии с Приложением № 4 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
5. Принять к сведению Годовой отчет о состоянии системы внутреннего контроля в 2022 году в соответствии с Приложением № 5 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
6. Утвердить План проверок Службы внутреннего аудита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 2023 год в соответствии с Приложением № 6 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
7. Утвердить новую редакцию Положения по управлению ликвидностью в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 7 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
8. В соответствии с Методологией выявления значимых рисков и с учетом Стратегии Банка на 2022-2024гг. в рамках процедуры оценки достаточности капитала признать следующие риски значимыми: кредитный риск, операционный риск, рыночный риск, процентный риск банковской книги, риск ликвидности в соответствии с Приложением № 8 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
9. Установить общий лимит по сумме всех значимых рисков (общий уровень аппетита к рискам) на 2023 год и уровень покрытия экономического капитала на 2023 год в соответствии с Приложением № 8 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
10. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования ликвидности КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 9 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
11. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования рыночного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 10 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
12. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования кредитного риска контрагента КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 11 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
13. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования процентного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 12 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
14. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования кредитного портфеля КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 13 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
15. Принять к сведению Отчет о проведении стресс-тестирования операционного риска КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 14 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
16. Принять к сведению Отчет о влиянии результатов стресс-тестирования на достаточность капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 15 к протоколу заседания Совета директоров.
17. Принять к сведению Отчет о значимых рисках, о размере капитала и результатах оценки достаточности капитала КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 16 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
18. Принять к сведению Отчет о выполнении обязательных нормативов КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на 01.10.2022г. в соответствии с Приложением № 17 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
19. Принять к сведению Результаты валидации моделей компонентов кредитного риска в рамках ПВР в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в соответствии с Приложением № 18 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
20. Принять к сведению актуальные значения Метрики контроля качества КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за 2022 год в соответствии с Приложением № 19 к протоколу заседания Совета директоров Банка.
2.5. Дата проведения заседания Совета директоров: 30.01.2023 г.
2.6. Дата составления и номер протокола Совета директоров: 30.01.2023 г., № ВД-230130/001С
3. Подпись
3.1. Заместитель Председателя Правления,
Старший Вице-президент,
Директор Правового департамента
КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)
Доверенность № 7-20 от 20.01.2021 г.
С.Б. Королёв
(подпись)
3.2. Дата «31» января 2023 г.
М.П.